Наличный перевод денег на счет карты или номер

Содержание
  1. Перевод денег по номеру карты или телефона. Актуальные способы
  2. Как работают переводы по номеру карты
  3. Способы безналичного перечисления по номеру карты
  4. С использование мобильного банкинга (перечисления с помощью sms или ussd-запросов) на примере сбербанка
  5. интернет-банкинг
  6. банкоматы и терминалы
  7. платежный документ в отделении банка
  8. онлайн сервисы мпс или банков
  9. перевод с кошельков электронных платежных систем
  10. Пополнение карты по номеру наличными средствами
  11. Сроки зачисления денег на банковский счет
  12. Что влияет на сроки переводов
  13. Основные причины нарушения сроков
  14. Как быстро поступают деньги на счет Сбербанка
  15. Сколько времени идут деньги в других банках
  16. Перевод наличных средств
  17. Пополнение счетов
  18. Перечисления онлайн
  19. Если деньги не поступили
  20. Перевод наличными через Сбербанк
  21. Обычный перевод наличных денег
  22. Со счета клиента в наличные
  23. Перевод наличными через банкомат Сбербанка
  24. Как перевести деньги по номеру карты?
  25. Почему для перевода нужен только номер карты получателя?
  26. Как перевести деньги в Сбербанке по номеру карточки?
  27. Как перевести деньги по номеру карты в Тинькофф?
  28. Можно ли перевести деньги по номеру счета карты? Сколько ждать зачисления?
  29. Как перевести деньги с карты на счет: 3 главных способа
  30. Сбербанк-онлайн
  31. Транзакция в другой банк
  32. Транзакция клиенту Сбербанка
  33. Банкомат или терминал
  34. Отделение банка
  35. Где и как лучше переводить деньги
  36. Как можно перевести деньги?
  37. Чем разные способы перевода отличаются друг от друга?
  38. Через банк
  39. Через систему быстрых платежей (СБП)
  40. Через одну из систем денежных переводов
  41. Через электронный кошелек
  42. Через «Почту России»
  43. Как не потерять деньги при переводе?

Перевод денег по номеру карты или телефона. Актуальные способы

Наличный перевод денег на счет карты или номер

Знать, как перевести деньги по номеру карты сегодня необходимо каждому. В Европе и США банковские пластиковые карты давно заменили кошельки, а электронные системы приема платежей с карт уверенно вытесняют наличные расчеты. Наблюдается такая тенденция и в России – не осталось, пожалуй, ни одного человека, в распоряжение которого нет хотя бы одной банковской карты.

Соответственно и перечисление денег на банковский пластик становится все более популярным. Такие транзакции используются повсеместно – для переводов на счета родственников или друзей, оплаты товаров и услуг, благотворительности и т.д.

Тот, кто знает несколько способов выполнения этой операции, всегда может воспользоваться наилучшим в конкретной ситуации. Тем более что сегодня перевод на карту упростился до максимума – достаточно знать только ее номер.

Как работают переводы по номеру карты

Чтобы любое отправление дошло до получателя, необходимо указать его уникальный адрес. Аналогичная ситуация и с перечислением средств на банковские карты. Сообщить, куда должен отправиться платеж можно двумя способами:

  • Указав реквизиты карты (точнее, карточного счета в банке, где она обслуживается).
  • Используя только номер карты

Первый вариант напоминает отправку почтового сообщения с указанием подробного адреса. Его роль в этом случае играют реквизиты банка – потребуются полное название финансовой организации, БИК и ИНН для российских банков, номер карточного счета.

Возможны также указание персональных данных получателя – фамилии, имени и отчества для физических лиц или названия компании – для юридических.

Если пластик обслуживается на консолидированном счете (несколько карт привязаны к одному номеру счета) потребуется указать и ее номер.

Второй способ скорее похож на отправку электронных сообщений в сети. Для однозначного определения получателя в этом случае необходим только уникальный идентификатор. В сети его роль играет ip-адрес, для пластиковых карт таким является 16-значный номер.

Действительно, несмотря на то, что он не является аналогом карточного счёта, в его комбинации цифр содержится полная информация для безошибочной идентификации пластика:

Интересно:  Детализация счета карты: что это и как получить в Сбербанке?

  • Обозначение международной платежной системы (МПС), к которой принадлежит карта – первая цифра. Для VISA номер карты всегда начинается с 4, для MasterCard – с 5.
  • Код банка-эмитента – 5 следующих цифр. Их комбинация однозначно определяет финансовое учреждение и его филиал, выпустившие карту.
  • Служебную информацию — тип пластика, возможности использования ее для международных расчетов, валюту и т.д.
  • Номер карты в пуле (последнее 4 цифры).

В результате, отправляя перевод только на номер карты, человек, выполняющий операцию, всегда точно указывает, куда должно пройти зачисление.

Обработка этих данных ведется мощными компьютерными системами, так что возможность появления ошибки сведена к минимуму.

Способы безналичного перечисления по номеру карты

Сам пластик не несет информации о сумме средств, он является только удобным инструментом доступа к деньгам на карточном счете. Соответственно, и любые операции, выполняемые по номеру карты, представляют собой действие с банковским счетом. Для его пополнения можно использовать как наличные средства, так и безналичное перечисление.

Услуги банков предполагают множество способов безналичного пополнения карт по номеру.

С использование мобильного банкинга (перечисления с помощью sms или ussd-запросов) на примере сбербанка

многие финансовые организации предоставляют своим клиентам возможность простого выполнения часто встречающихся операций в рамках услуг мобильного банкинга.

действия требуют использования специальных ussd-запросов или отправки смс определенного содержания на работающий в банке специально для этих целей (чаще всего, короткий) номер.

в качестве примера может служить перевод с карты на карту сбербанка. чтобы выполнить транзакцию следует отправить на номер 900 сообщение следующего содержания:

(код операции) [xxxx] (yyyy) (сумма)

  • (код операции) – действие, которое необходимо выполнить в мобильном банкинге. для перевода на карту используется перевод, первести, perevod, perevesti;
  • [xxxx] – необязательный, номер карты отправителя, последние 4 цифры, в случае отсутствия деньги будут переведены с дебетовой карты с положительным балансом;
  • (хххх) – реквизиты получателя: последние 4 цифры номера карты или номер мобильного телефона, к которому карта привязана (без +7);
  • (сумма) – сумма перевода в рублях, копейки не используются, переводы в валюте конвертируются автоматически.

примеры смс для перевода по номеру карты:

перевод 1234 9870 500 – будет отправлено 500 руб. с карты, номер которой заканчивается на 1234 на карту с последними цифрами в номере 9870;

перевод 9870 500 – аналогичная операция, но средства уйдут с карты, привязанной к номеру телефона, с которого отправлено сообщение (при нескольких таких картах – с дебетовой с балансом больше суммы перевода).

при использовании для адресации мобильного номера (например, в сообщении перевод 0923456789 500) все действия выполняются аналогично, только зачисление происходит на карту, привязанную к номеру телефона, указанному в смс. если таких карт несколько, предпочтение отдается дебетовым зарплатным.

как правило, выполнение операций требует подтверждения. запросы от банка приходят на тот же номер, с которого отправлены сообщения.

в других банках применяются собственные коды операций и форматы сообщений, каждый из них устанавливает и собственную комиссию за трансферы. подробности указываются в соответствующих руководствах, которые пользователь получает при заключении договора на обслуживание по программам мобильного банкинга.

интернет-банкинг

принципы перевода по номеру карты в онлайн системах дистанционного обслуживания также общие для всех банков. клиенту достаточно осуществить вход в личный кабинет (в соответствии с регламентом) и в пунктах доступных операций выбрать переводы на карты собственного бака или других банков.

переводы в сбербанке онлайн

для выполнения транзакции необходимо указать источник –карту или счет, зарегистрированные в онлайн-сервисе, и номер карты получателя. большинство программ предусматривает отправку средств и по номеру карточного счета, и по привязанному к карте мобильному номеру.

банкоматы и терминалы

такие точки обслуживания в большинстве также поддерживают трансферы по номеру карты. при этом многие имеют возможность осуществлять подобные операции не только в собственной сети, но и межбанковские.

для совершения транзакции необходимо вставить карту в картоприемник, авторизоваться (ввести пин-код) и выбрать соответствующий вид услуг (к примеру, в банкоматах сбербанка он находится в пункте меню «платежи и переводы»). в дальнейшем потребуется указание номера пластика получателя и суммы операции.

платежный документ в отделении банка

пополнить чужую карту можно и в отделениях филиальной сети банка, в котором обслуживается отправитель. чтобы воспользоваться услугой, достаточно:

  • обратиться к операционисту;
  • подтвердить личность отправителя (потребуется паспорт);
  • указать карту или счет-донор (с которых осуществляется отправка), номер карты получателя и сумму перевода;
  • поставить подпись в документе на перечисление средств.

интересно:  5 способов пополнения карты сбербанка и других банков

метод работает как для внутренних транзакций, так и для межбанковских операций.

онлайн сервисы мпс или банков

удобным вариантом являются сервисы card2card платежей, которые предлагают как международные платежные системы, так и некоторые банки и компании. к примеру, такие сервисы действуют в альфа-банке и втб 24.

операции в большинстве случаев проводятся с использованием технологии 3ds (3d-secure). чтобы перевести средства указываются номер и реквизиты карты-отправителя (срок действия, cvv2/cvc2 – коды) и номер карты получателя. для подтверждения операции на привязанный к карте мобильный номер приходит смс с одноразовым кодом.

следует отметить, что по всем перечисленным выше способам банки и организации, оказывающие услуги, устанавливают собственные комиссии и лимиты.

кроме того, банки, обслуживающие карты могут запретить использование некоторых направлений перевода или платежи определенными методами.

информацию о тарифах и ограничениях пользователь получает с подписанием договора с финансовой организацией и во время выполнения каждой организации.

перевод с кошельков электронных платежных систем

Этот способ пополнения работает по тому же принципу, что и онлайн банковские переводы, только в качестве источника средств выступает кошелек платежной системы.

Перевод с кошелька Qiwi на банковские карты

Услуга предоставляется не всеми операторами. К примеру, в российских системах Qiwi и Яндекс.Деньги транзакции выполняются без проблем, а вот в Webmoney – запрещены (система вообще не поддерживает отправку на чужие карты, не только по номеру, но и с полным набором реквизитов).

Пополнение карты по номеру наличными средствами

Такой услугой можно воспользоваться только в точках, где осуществляется прием наличных. Наиболее популярные и надежные варианты – отправка через отделение банка или терминалы и банкоматы.

Последние должны осуществлять прием наличных (CashIn) и обеспечивать пользователю доступ к сервисам «Visa Платежи и переводы» или «MasterCard MoneySend». Сумма, которая предназначена для отправки вносится через купюроприемник.

В остальном, методика не отличается от порядка действий, выполняемых при отправке перевода в этих точках с пластиковых карт. Как правило, действуют для таких транзакций те же ограничения, а тарифы и комиссии определяются с учетом специфики работы с наличностью.

Источник: https://yainvestor.guru/banki/card2card

Сроки зачисления денег на банковский счет

Наличный перевод денег на счет карты или номер

Денежные переводы стали частью нашей жизни и используются не только предпринимателями, но и частными лицами. В некоторых случаях очень важно, чтобы средства поступили на счет во время, поэтому очень важно учитывать сведения о сроках зачисления.

За какой срок средства поступают от одного банка другому, сколько времени занимает перевод денег с момента их отправления до зачисления, важно знать не только предпринимателям, но и частным лицам.

Для первых это вопрос доверия между партнерами: своевременности отгрузок, соблюдения графика поставок.

Для вторых — возможность распоряжаться своими средствами: оплачивать кредиты, интернет и мобильную связь, переводить деньги между своими и чужими счетами.

Платеж на расчетный счет партнера, банка, выдавшего кредит, или карту родственника, произведенный за день-два до положенной даты, не гарантирует, что деньги поступят в срок.

Важно! В соответствии с федеральным законодательством банк обязан провести зачисление средств не позднее следующего операционного дня после их поступления, а платеж должен быть отправлен не позднее следующего дня после обработки поручения банком-отправителем.

Почему же на самом деле эти положения не соблюдаются, а сроки прохождения денег с расчетного счета на карту или банковский счет разнятся и могут занимать от нескольких минут до недели?

Что влияет на сроки переводов

Насколько быстро поступят деньги на расчетный счет или карту, зависит от множества факторов, основные из которых приведены ниже.

  1. Начнем с самого определения понятия «операционный день», от длительности которого зависит скорость обработки поступивших поручений на отправление платежей и зачисление поступивших денежных средств.

    Важно знать! Операционный день в банковской организации — время, в течение которого обрабатываются запросы клиентов на различные операции. Длительность операционного дня банк устанавливает самостоятельно — в соответствии с положением о ведении бухгалтерского учета для кредитных организаций.

    Для сравнения: операционный день в Альфа-Банке длится с 01:00 до 19:50, в Тинькофф — с 01:00 до 20:00, в Сбербанке — в основном с 9:00 до 16:00, в Точка Банк — с 0:00 до 21:00.

    Но и здесь есть исключения — для поступления и зачисления денег на счета в некоторых из банков, как, например, в Тинькофф, нет ограничения во времени, если транзакции проводятся внутри банковских организаций.

  2. В пределах одного банка или его регионального представительства определенные законом сроки зачисления средств на счет, как правило, выдерживаются. Также при этих условиях в соответствии с законодательством выдерживается срок отправления платежей по поручениям клиентов.
  3. В межбанковских операциях в качестве посредника и гаранта участвует также Центробанк России. Он проводит две промежуточные операции — списание средств с корсчета банка-отправителя и зачисление на корсчет банка-получателя. По этой причине деньги по межбанковским платежам идут дольше, чем при внутрибанковских операциях.
  4. ЦБ РФ для межбанковских переводов установлены банковские рейсы. В 2019 году таких рублевых рейсов — пять, для которых четко определено время приема и отправки (списания и зачисления на корсчета).

    Но не все кредитные организации используют все пять рейсов, вследствие чего обработка платежей и перечислений занимает гораздо больше времени, чем операционный день.

    Полезно знать! Ряд банковских организаций, среди которых Тинькофф, выпускают дебетовые карты для быстрых межбанковских переводов.

  5. Время перевода с карты на карту во многом зависит от их типа и платежной системы. В единой системе платежи проходят быстро, а в разных — могут быть задержки. То же касается и перечислений с кредитной карты на кредитную или дебетовую. В первом случае поступление на счет происходит быстро, во втором — может задерживаться.
  6. Крупные суммы межбанковских переводов (от 50 000 рублей) подлежат проверке Центробанка, что продлевает время их зачисление на счет получателя. При перемещении таких сумм в пределах одного банка проблем обычно не возникает, поскольку кредитная организация знает своих крупных плательщиков.
  7. Ведущие кредитные организации России — Сбербанк, Газпромбанк, Альфа-Банк, Росбанк, Точка Банк, Московский кредитный банк, Росбанк и др. — заключили партнерские соглашения о взаимном использовании клиентами банкоматов. Такая договоренность расширяет возможности держателей пластиковых карт, экономит их время на поиски банкомата от единственного кредитного учреждения. Но иногда это становится причиной задержки перевода.

Основные причины нарушения сроков

Резюмируя вышесказанное, можно выделить следующие причины превышения сроков банковских операций, связанных с расчетными счетами и картами клиентов, являются:

  • различная длительность операционного дня для внутрибанковских операций и операций с другими банками;
  • поступление платежного поручения в конце операционного дня — в этом случае обработка и перечисление средств переносится на следующий день;
  • проблемы с региональными отделениями одного и того же банка, которые находятся в разных населенных пунктах;
  • наличие третьих организаций между банками-получателями и банками-отправителями;
  • пропуск кредитными организациями нескольких банковских рейсов при межбанковских операциях;
  • транзакция между различными типами карт — с кредитной на дебетовую;
  • транзакция между картами различных платежных систем — с карты Мир — на «Маэстро» и т. п.;
  • превышение лимитированных к переводу средств;
  • перевод свыше 50 тысяч рублей по межбанковской транзакции;
  • нарушения в оформлении платежного поручения;
  • технические проблемы и сбои в программах банковских систем;
  • технические проблемы с картой клиента;
  • снятие средств с карты через банкомат другой кредитной организации.

Как быстро поступают деньги на счет Сбербанка

Время поступления средств на счета Сбербанка зависит от характеристик банка-плательщика.

При внутрибанковских операциях процесс занимает несколько часов, если поручение или перечисление произведены в течение операционного дня.

Внимание! Если речь идет о межбанковских транзакциях, срок поступления перечисленных средств колеблется от нескольких часов до нескольких дней, поскольку все операции проходят через корреспондентские счета в Центробанке.

На время поступления средств также влияет сумма перевода, которая может стать причиной проверки Центробанка.

В случае отсутствия претензий со стороны Центробанка средства зачисляются на следующий день после поступления.

Эта информация касается сумм в рублях. Срок зачислений валютных средств может затянуться на более длительный срок в связи с особенностями законодательства по внешнеэкономической деятельности.

Как видим, далеко не всегда в увеличении сроков виновато банковское учреждение.

Сколько времени идут деньги в других банках

Изложенная выше информация об особенностях поступления средств на счета клиентов Сбербанка справедлива и для других крупных кредитных организаций, которые имеют региональные отделения и обслуживают крупных плательщиков. К таким учреждениям относятся Газпромбанк, МКБ, Альфа-Банк, Росбанк, ВТБ, Точка Банк, Райффайзенбанк и др.

Законодательством определен крайний срок проведения транзакции — 5 дней.

Перевод наличных средств

Наличные средства для перевода с платежным поручением предоставляются в кассу кредитно-финансового учреждения. В большинстве банков установлен лимит на сумму перевода. Комиссионные зависят от типа перевода – обычного или срочного.

Пополнение счетов

Время прохождения средств на расчетный счет зависит от варианта перевода. Виды безналичного расчета включают перечисления с банковского счета или карты, наличные средства могут быть внесены на расчетный счет через отделение банка или банкомат. Комиссионные на все операции устанавливаются кредитной организацией самостоятельно.

Перечисления онлайн

Популярность этого вида обслуживания клиентов растет из года в год, поскольку предоставляет клиенту использовать услуги банкинга в любой точке страны и мира.

Онлайн-переводы в разных банках предоставляют следующие услуги по переводу:

  • с карты на карту внутри одной или между разными финансовыми организациями;
  • со счета карту и наоборот одного банка или разных;
  • между картами и счетами собственными или сторонних лиц;
  • по номеру телефона (в том числе и в страны ближнего и дальнего зарубежья);
  • заранее настроенные автопереводы (за коммунальные услуги, обучение и т.п.)

Если деньги не поступили

Все зависит от того, сколько дней прошло со дня отправки средств. Задержка поступления на 5 дней со дня их перечисления укладывается в рамки законодательства. Но есть опасность, что к тому времени наступит срок невозвратности перевода. Поэтому заявление в банк на возврат денежных средств следует подать как можно раньше.

Если деньги ошибочно переведены не тому получателю, ответственность несет тот, кто виновен в ошибке – клиент, неправильно указавший реквизиты, или кредитная организация.

Источник: https://www.vbr.ru/banki/help/bank/skolko-vremeni-idut-dengi-na-raschetnyj-schet/

Перевод наличными через Сбербанк

Наличный перевод денег на счет карты или номер

На сегодняшний день, инфраструктура крупнейшей финансовой организации страны настолько развита, что каждому клиенту легко и просто отправить денежные средства родственникам, коллегам, друзьям, осуществляя переводы Сбербанк наличными.

Перевод наличными через Сбербанк по России осуществляется двумя способами, каждый из которых напрямую зависит от потребности обратившегося клиента.

  1. Перевод наличных денег без обязательного открытия счета. Данная процедура является срочной, и имеет название «Колибри». Исполняется в течение десяти минут.
  2. Перечисление денежных средств с имеющегося счета в наличные получателю России. Период исполнения – до двух рабочих дней.

Не зависимо от того, если ли открытый счет у гражданина или нет, он в любом случае исполнит перевод через любое отделение Сбербанка, а квалифицированные сотрудники в свою очередь помогут выполнить транзакцию.

Обратитесь к сотруднику в отделении Сбербанка, чтобы сделать перевод наличных денег

Если человеку срочно требуется реализовать перевод наличных денег через Сбербанк стороннему лицу, но нет никакой необходимости и времени открывать новый расчетный счет, он может воспользоваться продуктом «Колибри».

Перечислим общие условия операции:

  • Денежная валюта – рубли, максимальная сумма – 500 тыс.руб.
  • Внушительно оперативный срок исполнения – десять минут.
  • Существует возможность отмены операции до, того как получатель успел обратиться к менеджеру. Комиссия за аннулирование наличного перевода Сбербанк составляет 150 рублей.
  • Информирование гражданина о статусе перевода посредством СМС.

Условия исполнения срочного перевода Колибри

Для осуществления срочного перевода наличных денег вам потребуется:

  • подойти в филиал Сбербанка, взяв с собой паспорт, деньги.
  • при желании указать номера своих мобильных телефонов, как отправителя, так и получателя, для дальнейшего получения данных о перечислении.
  • можно озвучить менеджеру специальный контрольный вопрос, без ответа на который, человек кому будут выданы средства, не сможет их получить.
  • внести наличные оператору кассы.

Скачать

Порядок осуществления перевода Колибри в Сбербанке.pdf

Обычный перевод наличных денег

Если нет необходимости в срочности перевода наличных денег, их можно отправить обычным путем. Средства в данном случае можно перевести как клиенту Сбербанка, так и клиенту другого финансового учреждения, но только в рублях.

Для осуществления операции необходимо будет обратиться в ближайшее отделение с паспортом и предоставить кассиру-операционисту номер р/с получателя, БИК и наименование банка, в котором открыт его счет, либо адрес отделения Сбербанка, если он является его клиентом.

Для такого перечисления можно использовать схему наличные – наличные, это займет 2 дня, либо наличные – карта, срок в этом случае составит 1 рабочий день.

Выполните обычный наличный перевод через Сбербанк, если сроки для получателя этих денег не критичны

Со счета клиента в наличные

Осуществить перевод со счета клиента, открытого в Сбербанке другому лицу в наличные можно как в национальной валюте, так и в долларах/евро. Срок такого перевода будет зависеть от банка-получателя, в котором открыт счет лица, получающего наличные.

Реализуется согласно требованиям:

  • срок зачисления – до двух рабочих дней;
  • если клиент отменил заявку, комиссия составит 150 руб., 45$.

Выполнить перевод со счета в наличные можно онлайн и в одной из трех валют

Для перечисления денежных средств следует выполнить действия ниже:

  1. прийти в офис, взяв с собой документ, удостоверяющий личность, реквизиты получателя, а именно – наименование банка, ИНН, БИК, р/с;
  2. сообщить кассиру информацию и внести деньги.

Данный перевод можно осуществить так же, воспользовавшись дистанционными каналами обслуживания.

Перевод наличными через банкомат Сбербанка

Бывают моменты, когда у человека просто нет возможностей подъехать в ближайший филиал, и ему удобней воспользоваться местным банкоматом. Данный перевод будет выглядеть как внесение наличных на собственный пластик Сбербанка и дальнейшая их отправка на карту через банкомат.

Внесение наличных денежных средств на карту Сбербанка для их последующего перевода

Сделать это можно так:

  1. найти банкомат с обязательным купюроприемником;
  2. вставить карту в картоприемник;
  3. ввести ПИН-код;
  4. выбрать Платежи и переводы — Перевод с карты на карту;
  5. Далее выбрать из меню: На карту Сбербанка или На карту клиента другого банка;
  6. ввести номер карты получателя, нажать Продолжить;
  7. далее выбрать Российские рубли и ввести сумму;
  8. нажать Продолжить, внимательно проверить данные карты, которые ввели (чей счет мы пополняем);
  9. нажать Далее, забрать чек.

Размер лимита будет зависеть от способа перевода наличных денег. Так для переводов Колибри максимальная сумма установлена на отметке в 500 тыс. руб. При осуществлении обычного наличного перевода и перечисления средств со счета в отделении банка – сумма не ограничена. В случае перевода со счета через дистанционные каналы обслуживания или банкомат максимум так же составит 500 тыс. руб.

Есть одно но, при внесении наличных на карту Сбербанка через банкомат и их дальнейшем переводе на карту другого банка лимиты будут значительно меньше.

Они представлены ниже:

Лимит на перевод денег с карты Сбербанка на карту другого банка по номеру карты

Комиссия за выдачу наличных в отделении Сбербанка при срочном переводе Колибри или перечислении со счета составит 1,5% от суммы, максимум 1000 руб.

Если рассматривать комиссию при обычном переводе наличных, то она будет зависеть от способа получения переведенных средств.

Комиссия за получения наличных при обычном переводе через Сбербанк

При переводе через банкомат на карту Сбербанка – комиссия 0% или 1%, если карта получателя открыта в другом городе. 1,5% – если карта открыта в другом банке.

Переводы Сбербанка наличными – это универсальная услуга, предлагаемая крупнейшим кредитором страны для срочного отправления средств в любую точку  России. Он может быть совершен, как в рублях, так и в валютах.

Источник: https://fin.zone/dopuslugi/perevod/perevod-nalichnymi-cherez-sberbank/

Как перевести деньги по номеру карты?

Наличный перевод денег на счет карты или номер

Переводы с карты на карту — самая популярная и востребованная банковская услуга на сегодняшний день. Миллионы россиян ежедневно переводят деньги по номеру карты знакомым, близким, родственникам и т.д.

Не секрет, что основными эмитентами банковских карт в России считаются Сбербанк и Тинькофф, поэтому рассмотрим процесс перевода на их примере, узнаем, как перевести деньги по номеру карты и по номеру счета. Чем отличаются эти два варианта, какой лучше выбрать?

Почему для перевода нужен только номер карты получателя?

Чтобы перевести деньги по номеру карты внутри одного банка, действительно нужно указать лишь 16-тизначный номер пластика. Многие банки в своих сервисах моментальных переводов также просят вписать лишь номер пластика без дополнительных реквизитов (ФИО получателя, БИК банка-эмитента и т.д.)

Дело в том, что каждая цифра номера карточки имеет свое определенное назначение. Например, первые 6 цифр номера пластика — это своеобразный идентификатор банка, который эмитировал пластик.

То есть, по первым 6-ти цифрам можно понять, какой банк выпустил карточку. Остальные цифры могут рассказать о типе карты, валюте, регионе выпуска и т.д.

Благодаря этому для перевода достаточно информации о номере карты.Вы можете перевести деньги, воспользовавшись сервисом на нашем сайте

Быстрые переводы с карты на карту

10 000 р.

  • Минимальная комиссия за перевод
  • Быстрое поступление денег
  • 100% безопасность ваших данных
  • Можно отправить комментарии
  • Только для карт с 3D Secure
  • Принимаются карты

Как перевести деньги в Сбербанке по номеру карточки?

В интернет-банке Сбербанка можно перевести деньги по номеру карты клиенту Сбербанка, либо другой организации. В соответствии с этим нужно выбрать определенную вкладку в меню «Переводы и платежи» личного кабинета.

Если нужно отправить деньги на пластик, эмитированный сторонней организацией, то нужно кликнуть на вкладку «Переводы на карту в другом банке».

В новом окне появится форма, которую нужно заполнить. Здесь пользователь должен указать номер карточки получателя, выбрать счет, с которого спишутся средства, указать сумму перевода на карту.

Далее откроется платежное поручение со всеми заданными параметрами. Здесь же можно увидеть комиссию за межбанковский перевод по номеру карты. Комиссия за такую услугу составляет 1,5% от суммы перевода, но не менее 30 руб.

Если данные введены верно, нажимаем кнопку «Подтвердить» и вводим одноразовый 5-тизначный код, который поступит на телефон в виде SMS-сообщения. После этого деньги будут отправлены незамедлительно.

Однако скорость зачисления средств при межбанковском переводе зависит от платежной системы.

Например, при переводе на карты VISA зачисление будет моментальным, на Мастеркард — варьируется от нескольких минут до 3-5 дней, на Маэстро — от 1 дня.

Как перевести деньги по номеру карты в Тинькофф?

Чтобы перевести деньги по номеру карты в интернет-банке Тинькофф, достаточно указать номер пластика получателя и сумму перевода, а также выбрать карту для списания денежных средств.

Перевод по номеру карты другому клиенту Тинькофф Банка будет бесплатным.

Также не будет взиматься комиссия при переводе с дебетовой карты Тинькофф Банка на пластик сторонних организаций, если сумма переводов за расчетный период не превысит 20000 руб.

Если же владелец карты совершит переводы за расчетный период на сумму свыше 20 тыс. руб., то комиссия составит 1,5% от суммы, но не менее 30 руб.

Можно ли перевести деньги по номеру счета карты? Сколько ждать зачисления?

Межбанковские и внутрибанковские переводы по номеру счета — одна из самых популярных некогда банковских операций. Перевод по номеру счета — самый первый перевод, который предложили в свое время банки.

Чтобы перевести деньги по номеру счета карты, нужно знать не только сам номер счета, но и реквизиты банка-получателя, эмитировавшего пластик.

Узнать номер счета карты можно несколькими способами:

  • Позвонить на горячую линию банка-эмитента карты, представиться, сообщить контрольную информаций, пройти идентификацию и попросить, чтобы консультант сообщил номер счета карты
  • В интернет-банкинге
  • В отделении банка
  • В документах, которые были выданы при получении пластика
  • В мобильном приложении

Реквизиты банка, необходимые для осуществления перевода (БИК, ИНН, корр.счет, полное наименование организации и т.д.) всегда есть на официальном сайте банка в интернете. Часто подобная информация дублируется в документах. Ее также можно посмотреть в интернет-банке, либо уточнить в контакт-центре.

Давайте на примере интернет-банкинга Сбербанка узнаем, как сделать перевод по номеру счета карты.

Для этого в разделе «Переводы и платежи» нужно нажать кнопку «Перевод частному лицу в другой банк по реквизитам».

Следом откроется форма. Ее необходимо заполнить. Здесь придется указать номер счета карты получателя (20-25 цифр), ФИО, реквизиты банка получателя. Удобно, что переписывать все реквизиты не нужно, достаточно выбрать банк из ниспадающего списка или ввести БИК, тогда остальные поля заполнятся автоматически.

Далее нужно выбрать счет или карту, с которой планируется перевод, сумму в рублях и назначение платежа. Последнее поле обязательно нужно заполнить.

Примерное время зачисления средств на счет составит 1-3 рабочих дня.

В отличие от переводов с карты на карту, длительность зачисления средств при переводе по номеру счета значительно дольше.

Примерный срок транзакции варьируется от 1 до 5 рабочих (будних) дней. Немало зависит от времени и дня недели, когда были отправлены деньги.

Например, если средства были отправлены утром с понедельника по среду, то с большей долей вероятности они зачислятся в течение следующего рабочего дня.

Если же денежные средства были отправлены вечером четверга или пятницы, ждать их зачисления раньше понедельника не стоит.

Источник: https://investor100.ru/kak_perevesti-dengi_po_nomeru_kartyi/

Как перевести деньги с карты на счет: 3 главных способа

Наличный перевод денег на счет карты или номер

Очень часто клиентам, нужно сделать перечисление не по номеру карточки, а именно используя полные реквизиты банковского хранилища или только цифирный номер. Следует сразу же уточнить, что номер пластика и счета — это разные вещи. Они состоят из разного количества цифр и не совпадают. Как же перевести деньги с банковской карты на счет Сбербанка и любого другого кредитного учреждения?

Сбербанк-онлайн

Давайте разберемся как выполнить перевод средств на расчетный счет в интернет-банке.

Транзакция в другой банк

  1. Заходим в личный кабинет Сбербанк-онлайн, используя логин и пароль.
  1. В верхнем меню выбираем «Переводы и платежи», а после переходим в раздел «Перевод частному лицу в другой банк по реквизитам».
  2. Далее, вводим полные реквизиты банка и информацию о получателе и нажимаем перевести.

    Перед транзакцией нужно будет подтвердить транзакцию, кодом – он придет к вам на телефон.

Таким образом вы сможете оплачивать кредит в другом банке, оплачивать товары и услуги, а также делать крупные перечисления. Но помните, при этом будет списываться комиссия в 1 %.

Максимальная сумма комиссии – 1000 рублей.

Транзакция клиенту Сбербанка

  1. Для этого также авторизуемся в Интернет-банкинге, и заходим в раздел «Платежи и переводы».
  2. Далее выбираем «Перевод клиенту Сбербанка».
  1. Во вкладке сверху выбираем тип перечисления «Счет».

    Тут аналогично нужно будет заполнить все реквизиты и данные получателя: номер счета, Фамилия, Имя, Отчество, ИНН, Адрес, Наименование банка, БИК, Корр. с., выбрать карточку, с которой будете отправлять средства. Вводим сумму отправления и вписываем сообщения для назначения платежа.

  2. Нажимаем «Перевести».

    Подтверждаем транзакцию SMS-кодом. Как только средства будут переведены вы получите уведомление на телефон. Также можно увидеть транзакцию в истории операций.

ПРИМЕЧАНИЕ! Если вы отправляете рубли на пластик, которая была получена в другом регионе, то комиссия при этом будет 1 %.

Связано это с тем, что БИК у банков разных регионов и городов разные (При перекидывании средств в валюте, комиссия будет 0,5%).

Сам банк отмазывается, что это была вынужденная мера – разбить отделения и офисы необходимо, так как Сбербанк огромное учреждение. Но на деле скорее всего это просто повод содрать с клиентов их кровные.

В других банках: РосЕвробанк, Тинькофф, Альфа-банк, Россельхозбанк и т.д. Абсолютно такая же схема перечисления. Единственное, что может отличаться – это названия вкладок в личном кабинете.

Банкомат или терминал

  1. Сначала нужно найти терминал или банкомат, который сможет выполнить перевод. Обычно рядом с ними написано ряд функций, которые они поддерживают, так что с этим не должно быть проблем.
  2. Далее, вставляем пластик и вводим пин-код.
  3. В главном меню переходим в раздел «Платежи и переводы».
  4. выбираем нужный способ транзакции.
  5. Здесь вам нужно ввести 20 цифр.
  6. Далее как обычно вводим сумму, который вы хотите отправить и нажимаем на кнопочку «Перевести».
  7. Перед отправкой система попросит вас проверить реквизиты. Еще раз на всякий пожарный проверьте номер. После, подтвердите перечисление.

Если вы ошибетесь с номером или другим реквизитом, то ничего страшного не будет, просто деньги заморозятся на 10 дней, а после вернуться к вам на дебетовую карточку. Но согласитесь – если нужно сделать это срочно, то данная ситуация, может быть не очень удобной.

Отделение банка

Перед тем как идти в любое отделение стоит четко узнать и записать на листочек или в телефон все реквизиты. Самый главный из них это номер лицевого сч., но лучше еще знать БИК. Возьмите с собой паспорт и карточку, с которой хотите сделать списание. Пластик можно и не брать, но у вас их несколько то стоит взять, чтобы не перепутать.

Далее вам нужно сказать любому сотруднику банка, что вы хотите перевести на счет. Предоставьте все реквизиты и укажите сумму. Вам нужно будет подписать бумагу о списании средств.

Комиссия при этом будет 1,5%, но не больше 1500 рублей – если вы отправляете деньги на счет в другой банк или на счет пластика Сбербанка, которая была открыта в другом городе или области.

Также в отделении удобнее делать перевод со счета Сбербанка на банковскую карту.

(1 5,00 из 5)
Загрузка…

Источник: https://CartoVed.ru/oplata/3-sposoba-perevesti-dengi-so-svoej-bankovskoj-karty-na-schet.html

Где и как лучше переводить деньги

Наличный перевод денег на счет карты или номер

Ваши друзья отправились в отпуск, но попали в неприятную ситуацию: у них украли сумку со всеми деньгами. Они позвонили вам и попросили взаймы. Вы готовы перевести необходимую сумму, но как это лучше сделать? Рассказываем обо всех возможных способах денежных переводов.

Как можно перевести деньги?

В денежном переводе всегда участвуют трое: отправитель, получатель и посредник — тот, кто доставляет деньги адресату.

Деньги можно отправить через банк, платежную систему или Почту России. Для денежных переводов также используются электронные кошельки.

Вы можете выбрать безналичный перевод — в этом случае деньги перешлют со счета на счет. При наличном переводе надо будет внести сумму в кассу компании-посредника, а адресат получит ее в кассе партнера в своем городе. Также доступны комбинированные варианты — вы отправляете наличные на банковский счет получателя.

У одного и того же посредника может быть несколько вариантов перевода — например, наличными через отделение или с карты на карту на сайте.

Выбирая вариант, учитывайте:

  • как адресату удобнее всего получить деньги — например, офисы каких посредников есть в его населенном пункте;

  • какую сумму нужно отправить — у многих посредников установлены ограничения на размер одного перевода или сумму переводов в день, месяц;

  • насколько срочно получателю нужны деньги — скорость поступления средств зависит от способа перевода;

  • какова комиссия за операцию — нередко чем быстрее нужно доставить деньги получателю, тем выше тариф.

Чем разные способы перевода отличаются друг от друга?

Рассмотрим особенности каждого варианта.

Через банк

Универсальный способ. Можно отправить наличные деньги или сделать безналичный перевод, по России или за рубеж, клиенту того же банка или другого.

Кому подойдет: практически всем. Особенно удобен, если у отправителя и получателя счета в одном банке.

Как сделать перевод: через отделения, банкоматы, личный кабинет на сайте или мобильное приложение. Некоторые банки также предлагают переводы с помощью СМС.

Чтобы отправить наличные деньги через офис банка, не обязательно открывать в нем счет. Достаточно прийти в отделение с паспортом и заполнить заявление на перевод. В заявлении отправитель указывает название и реквизиты банка, куда должны прийти деньги, а также фамилию, имя, отчество адресата и его паспортные данные. Получателю выдадут деньги в кассе банка.

Возможен вариант, когда вы отправляете наличные в отделении, а деньги приходят на банковский счет адресата. В таком случае вместо паспортных данных получателя надо указать номер его счета.

Онлайн-переводы доступны в личном кабинете на сайте банка или в его мобильном приложении. Перевести деньги можно с карты на карту или со счета на счет.

Для СМС-переводов у отправителя и получателя должны быть карточные счета, к которым привязаны их номера телефонов. Чтобы сделать перевод, нужно отправить сообщение на определенный номер, указав в нем только телефон получателя и сумму. Подробную инструкцию по таким переводам можно получить в своем банке.

Для перевода через банкомат у отправителя, как правило, должна быть карта этого банка. Также понадобится номер счета, карты или телефона получателя. Иногда банки разрешают через банкоматы переводить деньги только своим же клиентам. А некоторые банкоматы позволяют сделать перевод, даже если у отправителя нет карты, но у получателя есть счет в банке, которому принадлежит аппарат.

Сумма перевода: неограниченна, если делать его через отделения банка. При переводе другими способами банки могут вводить ограничения на сумму одной операции, в день и в месяц.

Комиссия: внутри одного банка обычно нулевая — как за онлайн, так и за офлайн-переводы. Некоторые банки устанавливают лимит бесплатных перечислений в месяц, а за отправку сумм сверх лимита берут комиссию –около 1–1,5%.

За перевод из одного банка в другой чаще всего придется заплатить от 0,5 до 6% в зависимости от суммы, валюты и способа транзакции.

Онлайн-переводы всегда дешевле, чем в отделении того же банка. Например, за отправку перевода через личный кабинет на сайте или через мобильное приложение с вас возьмут 0,5–1%, в офисе банка — 1–2%.

Как правило, дешевле всего обходятся онлайн-переводы по реквизитам. В этом случае деньги проходят напрямую между банковскими счетами, минуя карточную платежную систему — не нужно отчислять ей часть комиссии.

Перевод с дебетовой карты на карту в другом банке, как правило, обходится в 1–1,5% от суммы, с кредитки — до 6%.

Скорость перечисления денег: несколько секунд, если перевод идет с карты на карту, в том числе разных банков. В других случаях перевод может занимать до 3 рабочих дней.

Через систему быстрых платежей (СБП)

СБП позволяет делать переводы по номеру телефона между клиентами банков, подключенных к этой системе.

Кому подойдет: людям, у которых есть счета в российских банках, привязанные к номеру телефона, а также доступ в онлайн-банк или банковское мобильное приложение.

Как сделать перевод: в меню приложения или онлайн-банка надо найти пункт «Перевод по номеру телефона» или «Перевод через СБП», ввести номер телефона получателя, сумму и выбрать из появившегося списка название банка, куда отправятся деньги.

Сумма перевода: по закону можно перевести максимум 600 000 рублей. Но банки могут самостоятельно снизить этот лимит.

Комиссия: переводы через СБП до 100 000 рублей в месяц бесплатны. Если сумма превышает этот предел, банки вправе брать комиссию до 0,5% от размера перевода, но не больше 1500 рублей.

Скорость перечисления денег: мгновенно.

Через одну из систем денежных переводов

Такие системы позволяют переводить деньги без открытия счета. У большинства из систем есть собственные пункты отправления и получения денег в разных странах. Кроме того, они обычно сотрудничают с банками, салонами связи, почтой — таким образом формируется обширная сеть пунктов, в которых можно как отправить, так и получить перевод.

Реестр операторов платежных систем, которые работают в России, можно найти на сайте Банка России.

Кому подойдет: практически всем. Особенно удобен тем, кто хочет отправить деньги за границу.

Как сделать перевод: для перевода наличных отправителю нужно заполнить заявку, внести в кассу деньги, получить секретный код и передать его получателю. Без него он не сможет забрать деньги. Для получения перевода также, как правило, требуется предъявить документ, удостоверяющий личность.

На сайтах многих систем можно отправить перевод с банковской карты на банковский счет получателя, в том числе зарубежный, или оформить получение наличными через отделение.

Сумма перевода: как правило, системы денежных переводов разрешают отправлять по России не больше 600 000 рублей в месяц. Для зарубежных стран лимит может быть еще ниже.

Комиссия: зависит от суммы перевода и страны назначения. В среднем по России и в страны СНГ это 1–1,5%, в дальнее зарубежье — 2–4%.

Скорость перечисления денег: от нескольких минут до 3 рабочих дней.

Через электронный кошелек

Через электронный кошелек можно отправить деньги на другой электронный кошелек, счет в банке или банковскую карту. В некоторых случаях адресат может получить наличные в офисе одной из систем денежных переводов. Но такая опция доступна, только если у оператора электронных кошельков есть соглашение с системой переводов.

Перед тем как заводить электронный кошелек, необходимо удостовериться, что компания-оператор входит в реестр Банка России.

Кому подойдет: тем, кто хочет делать переводы онлайн, в том числе без открытия банковского счета.

Как сделать перевод: нужно завести персонифицированный электронный кошелек или именной с упрощенной идентификацией.

Персонифицированный кошелек можно открыть только офлайн — в офисе компании-оператора или ее партнеров, при этом понадобится паспорт. Для именного кошелька с упрощенной идентификацией достаточно заполнить онлайн-анкету и указать в ней свои паспортные данные.

Анонимные электронные кошельки, при регистрации которых указывается только логин и номер телефона, для переводов не подходят.

Пополнить кошелек можно наличными через платежные терминалы компании-оператора, а также через банкоматы и отделения ее партнеров. Также легко внести деньги на кошелек с банковской карты через сайт оператора.

Отправить деньги получателю можно на его электронный кошелек или банковскую карту.

Сумма перевода: для кошельков с упрощенной идентификацией — не более 60 000 рублей за один раз и не более 200 000 рублей в месяц. Для персонифицированных кошельков лимит перевода — 600 000 рублей за один раз. При этом количество транзакций в месяц неограниченно.

Комиссия: операторы электронных кошельков часто устанавливают сложную систему комиссий за свои услуги. Размер комиссии может зависеть от типа кошелька, направления перевода — на кошелек или карту — и других условий. Он варьируется от 0 до 3%.

Скорость перечисления денег: между кошельками — мгновенно. Деньги с кошелька на карту или счет в банке могут идти до 3 рабочих дней.

Через «Почту России»

Один из старейших способов денежных переводов.

Кому подойдет: удобен тем, кто хочет отправить деньги в какой-нибудь небольшой населенный пункт в России, где нет банков, но есть почтовое отделение.

Как сделать перевод: есть несколько вариантов.

Вы отправляете деньги наличными через почтовые отделения, и адресату их выдадут на почте. Для этого понадобится фамилия, имя, отчество получателя и его адрес. Отправителю нужен только паспорт. Также можно отправить наличные на расчетный счет в банке — но вместо адреса получателя надо будет назвать номер его счета.

На сайте почты можно сделать онлайн-перевод со своей карты на карту другого человека или с возможностью получить эти деньги наличными в отделении.

Сумма перевода: наличными можно отправить до 500 000 рублей, если получатель сам придет получать их на почту. Можно заказать доставку денег на дом, тогда лимит перевода — 120 000 рублей. Безналичным способом можно отправить до 250 000 рублей.

Комиссия: складывается из нескольких частей. В зависимости от размера перевода придется заплатить 80–290 рублей за операцию, плюс 1,5–5% от его суммы. В некоторых регионах берут дополнительные местные комиссии.

Срок перечисления денег: от 2 до 6 дней.

Как не потерять деньги при переводе?

Какой бы способ вы ни выбрали, убедитесь, что компания-посредник работает легально. Проверить ее можно на сайте Банка России (нужно вбить в поисковую строку юридическое название, его обычно указывают на сайте компании). Если вы делаете онлайн-перевод, удостоверьтесь, что находитесь на официальном сайте компании, а не попали на сайт-двойник.

Может оказаться, что вы случайно отправили деньги не тому, кому собирались. Или наоборот, вам пришел неожиданный перевод от незнакомца. Что делать в таких случаях, можно узнать из статьи «Как вернуть деньги, которые вы отправили или получили по ошибке».

Источник: https://fincult.info/article/denezhnye-perevody-kak-eto-rabotaet/

Ответы юриста
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: